پولشویی چیست

جرائم به سه دسته بندی متفاوت می‌توانند تقسیم شوند: جرائم علیه اموال، جرائم علیه اشخاص و جرائم علیه امنیت.
قانونگذاران در قوانین مختلف، از جمله قانون مجازات اسلامی، انواع مختلفی از جرائم را برجسته کرده و برای هریک از آن‌ها، مجازات مخصوصی را تعیین کرده‌اند.
یک فرد در صورت ارتکاب جرم و گزارش آن به وسیله مقامات قضایی یا توسط شاکی خصوصی، متحمل مجازات مندرج در قانون خواهد شد.

گاهی افراد، از طریق ارتکاب جرایم و اعمال خلاف قانونی، پول و منافع زیادی را به دست می‌آورند و سپس برای اجتناب از دستگیری و مجازات، به روش‌های مختلفی متوسل می‌شوند تا جلوی منشأ غیرقانونی پول‌ها را با جلوه‌ای طبیعی پنهان کنند.
این فرایند را به عنوان "پول‌شویی" می‌نامند.
افرادی که در این کارها مشغول به فعالیت هستند مانند کلاهبرداران، قاچاقچیان مواد مخدر و سایر جنایتکاران هستند.
پول‌شویی در قانون به عنوان یک جرم شناخته شده و مجازات‌های سنگینی به همراه دارد.

در این مقاله قصد داریم به بررسی یک موضوع مهم بپردازیم.
پولشویی مفهومی است که در قوانین جرم شناخته شده و در اینجا به تعریف قانونی آن می‌پردازیم.
همچنین، در ادامه خواهیم گفت آیا پولشویی یک جرم است یا خیر و چه مجازات‌هایی برای آن تعیین شده است.
در نهایت، نحوه شکایت از پولشویی را نیز توضیح خواهیم داد.
این موضوع بسیار مهم و حیاتی است و بررسی آن اهمیت بسیاری دارد.

پولشویی چیست

به طور همزمان با قول دادن، گاهی اوقات، افراد به دست آوردن درآمد بیشتری از طریق انجام جرائم گوناگون دارند و با استفاده از پول غیرقانونی، به سرمایه‌گذاری، خرید ملک، خودرو، ارز و سایر فعالیت‌های قانونی دست می‌یابند و روز به روز دارایی خود را افزایش می‌دهند.
کلاهبرداران، قاچاقچیان مواد مخدر یا اسلحه، بازیگران قمار و افرادی که با استفاده از کارت ملی اجاره‌ای، خرید ارز به نمایندگی افراد دیگر یا باز کردن حساب بانکی به نام آنان اقدام می‌کنند، دیگری از این افراد هستند.

پولشویی؛ روشی است که برای پنهان کردن درآمدهای غیرقانونی حاصل از فعالیت های غیرقانونی انجام می‌شود.
در واقع، این گروه به منظور زمینه سازی برای تبدیل درآمدهای غیرقانونی خود به ظاهر قانونی، اقدام به پولشویی می‌کنند.
در پاسخ به سوال اینکه پولشویی چیست و چه معنای قانونی آن است، باید گفت که پولشویی به معنای بازگرداندن پول حاصل از فعالیت های غیرقانونی به چرخه اقتصادی کشور است.
این کار با سرمایه‌گذاری پول حاصل از فعالیت های غیرقانونی در فعالیت های قانونی و مشروع انجام می‌شود، به طوری که با استفاده از عواید این فعالیت ها، شرکت‌ها ثبت می‌شوند، تجارت می‌کنند و درآمد بیشتری کسب می‌کنند.
پولشویی مطابق قوانین جرم شناخته شده است و هرگونه پیگرد قضایی یا شکایت در این خصوص، مجازات سختی برای متجاوزان به همراه دارد.

آیا پولشویی جرم است

در قسمت قبل، توضیح دادیم که پولشویی چیست و به چه صورت انجام می‌شود.
حالا می‌خواهیم به مفهوم و تعریف قانونی پولشویی بپردازیم و این را بیان کنیم که آیا پولشویی جرم است.
قانون مبارزه با پولشویی، مصوب بهمن ۱۳۸۶، در ماده ۲ خود، به تعریف قانونی جرم پولشویی پرداخته و در ماده ۹ خود، مجازات جرم پولشویی را پیش‌بینی کرده است.
بر اساس این ماده، جرم پولشویی عبارت است از:

دریافت، مالکیت، حفظ یا استفاده از سودهای حاصل از فعالیت‌های غیرقانونی، با آگاهی که این سودها مستقیما یا غیرمستقیما ناشی از ارتکاب جرم به دست آمده است.

تبدیل، مبادله یا انتقال عوایدی با هدف پنهان‌سازی منشا غیر قانونی آن، و با آگاهانه بودن از این که در نتیجه مستقیم یا غیرمستقیم ناشی از ارتکاب جرم است یا به مرتکب کمکی صورت گرفته است به نحوی که او از آثار و تبعات قانونی ارتکاب آن جرم معاف شود.

«منطور از "اخفا"، "پنهان" یا "کتمان‌ کردن"، از وجود واقعی، ریشه، منبع، مکان، انتقال، تغییر مکان یا مالکیت درآمدهایی است که به طور مستقیم یا غیرمستقیم به دست آمده است نتیجه‌ای از "جرم" است.
»

براساس این ماده، عملی به نام "پولشویی" می‌تواند به صورت مستقیم توسط فرد مرتکب یا توسط یک شخص دیگر، به عنوان مثال بانک ها، کارگزاری ها یا صرافی ها، صورت گیرد.
این موجب می‌شود که میزان درآمدهای دریافتی از فعالیت های غیرقانونی خلافکاران، با استفاده از اطلاعات و دانش، به صورت مشروع نمایان شود.
به همین دلیل در صورت محکومیت فرد به جرم پولشویی، علاوه بر مجازات اصلی که ممکن است شامل کلاهبرداری، قاچاق و سایر جرایم باشد، مجازات پولشویی نیز برایش تعیین خواهد شد.

مجازات جرم پولشویی

در بخش قبل و در پاسخ به پرسش "پولشویی چیست؟" و "مفهوم و تعریف قانونی پولشویی چیست؟"، توضیح داده شد که بر اساس قانون مبارزه با پولشویی، که در سال ۱۳۸۶ تصویب شد، این فعالیت یک جرم است و مرتکبان آن مجازات خواهند شد.
در این بخش، شیوه اعمال مجازات جرم پولشویی بر اساس ماده ۹ این قانون را بررسی می‌کنیم.
بر اساس این قانون، مجازات جرم پولشویی شامل موارد زیر است:

استرداد درآمد و عواید به دست آمده از ارتکاب جرم و پرداخت منافع حاصل از این درآمدها الزامی است.
در صورتی که امکان استرداد وجود نداشته باشد، باید به جای آن ، مبلغ معادل یا ارزش مشابه، پرداخت شود.
در صورتی که درآمدها و منافع ناشی از جرم به اموال دیگری تبدیل شده باشند، همان اموال قابل ضبط خواهند بود.

جریمه نقدی برابر با یک چهارم از درآمدهای بدست آمده از جرم، به عنوان جریمه مربوط به دولت محسوب می‌شود.

درباره افرادی که پس از ارتکاب یک جرم دیگر، سعی می‌کنند درآمدهای حاصل از آن جرم را پولشویی کنند، به جز مجازات اصلی جرمی که ارتکاب کرده‌اند، به مجازات پولشویی نیز محکوم خواهند شد.

نحوه شکایت از جرم پولشویی

در بخش قبل، دربارهٔ مجازات جرم پولشویی توضیحاتی ارائه دادیم و بیان کردیم که عمل پولشویی می‌تواند به صورت مستقیم توسط خود متهمان یا توسط فرد دیگری که به نفع جنایتکاران عمل می‌کند، انجام شود.
در این قسمت، هدف ما این است که دربارهٔ راه‌های شکایت از جرم پولشویی صحبت کنیم.
همانند سایر جرائم، جرم پولشویی نیز راه‌های خاص خود برای شکایت دارد که توسط افراد متضرر و مقامات قضایی قابل پیگیری و شکایت هستند.

نحوه ارائه شکایت درباره جرم پولشویی در صورتی که شخصی قصد داشته باشد و از طریق ضابطین قضایی گزارش نکند، باید مراحل زیر را دنبال کند:- ابتدا باید به شیوه‌ای قاطع و محکم اطلاعات مربوط به جرم پولشویی را جمع‌آوری و مستند کنید.
- سپس یک شکایت رسمی و مکتوب تهیه کنید که شامل جزئیات کاملی درباره جرم موردنظر، شواهد موجود و هویت شما به عنوان شاکی باشد.
- در این شکایت، از تائیدیه‌ها و مدارک قانونی مهمی که می‌تواند شایستگی شکایت شما را تأیید کند، استفاده کنید.
- در نهایت، شکایت خود را به دادسرا، شعبه قضایی یا دستگاه قضایی مربوطه تحویل دهید و برای پیگیری موضوع اقدامات لازم را انجام دهید.
برای تأکید بیشتر بر این موارد، می‌توانید از برجسته کردن بخش‌های مهم توسط تگ استفاده کنید.
همچنین، می‌توانید اطلاعات مهم را با استفاده از تگ بیان کنید.

جمع‌آوری ادله و مدارکی است که نشان دهد فرد متهم به ارتکاب جرم پول‌شویی می‌باشد.

تنظیم یک شکواییه یا نامه‌ی شکایتِ مناسب، برای اعلام وقوع جرمی

دارا بودن مدارک هویتی امری بسیار حائز اهمیت است.
با این مدارک، افراد قادر خواهند بود هویت خود را آشکار کنند و به درستی اثبات کنند که آنها کیستند.
برخی از مدارک هویتی شامل کارت شناسایی، پاسپورت و شناسنامه می‌باشند.
استفاده از تگهای html می‌تواند به نمایش قدرتمندی از این مدارک منجر شود.
به وسیله تگ مدارک هویتی، امکان آشکار سازی هویت فرد و ارائه دلایل قوی برای اثبات هویت فراهم می‌شود.
هر شهروندی به دنبال داشتن اینگونه مدارک می‌باشد.
تگ دارا بودن مدارک هویتی، امری ضروری و غیر قابل انکار است.
کارت هویت، پاسپورت و شناسنامه، برخی از مدارک هویتی مورد قبول و معتبر هستند.

می‌توانید با مراجعه به دفاتر خدمات الکترونیک قضایی و ثبت شکایتان در مورد پولشویی اقدام کنید.

نحوه رسیدگی به جرم پولشویی

در قسمت‌های قبل، توضیح داده شده است که تعریف قانونی پولشویی به چه معناست و چگونه می‌توان از آن شکایت کرد.
همچنین بیان شده است که می‌توان با شکایت از جرم پولشویی، از طریق مراجعه به دفاتر خدمات الکترونیک قضایی و یا با شکایت شاکی خصوصی اقدام کرد.
در این قسمت، می خواهیم درباره روند رسیدگی به جرم پولشویی پس از شکایت کامل از این جرم صحبت کنیم.
این مراحل به شرح زیر است:مرحله اول: بعد از ارسال شکایت از جرم پولشویی، مراجع صلاحیت‌دار به بررسی این شکایت می پردازند.
آن‌ها جزئیات و شواهد مربوط به این پرونده را بررسی کرده و احتمال ارتکاب جرم را ارزیابی می کنند.
مرحله دوم: در صورت تأیید ارتکاب جرم پولشویی توسط متهم، مسئولان قضایی اقدام به صدور حکم بازداشت و تحویل او به پلیس می کنند.
مرحله سوم: در این مرحله، پرونده به مرحله محاکمه می‌رسد.
دادگاه پس از بررسی شواهد و ارائه دفاع متهم، حکم خود را صادر می کند.
مرحله چهارم: در صورت صدور حکم قطعی به مجازات پولشویی، اقدامات اجرایی صورت می‌گیرد که شامل توقیف دارایی‌ها و تحویل به مرکز پولشویی است.
مرحله پنجم: افراد متهم به جرم پولشویی، در صورت تمایل می‌توانند در مرحله نهایی حکم قطعی خود را به نقدینگی نیز تبدیل کنند.
مرحله ششم: در پایان تمام مراحل، نتایج رسیدگی به جرم پولشویی به شاکی و دیگر طرف‌های درگیر اعلام می‌شود.
توضیح: لطفا تگ‌های HTML را در جملات فارسی استفاده نکنید.