مجوز صرافی ارز دیجیتال

شاید تا چند سال اخیر واژه‌‌ای مانند ارز دیجیتال در جامعه ما غریب و ناآشنا بود، اما امروزه به یکی از گفتگوهای داغ در بازار مالی تبدیل شده است.
دلیل این امر نیز امنیت و سهولت در ذخیره‌سازی پول بدون نیاز به نهادها و بانک‌های واسطه‌گر می‌باشد.
به اضافه اینکه با استفاده از این سیستم، انتقال پول به هر نقطه‌ای در جهان در چند دقیقه ممکن است و می‌توان آن را به سایر دارایی‌های دیجیتال تبدیل کرد.

در این بین، نقش بسیار مهمی را صرافی‌های ارز دیجیتال در انجام معاملات یا خرید و فروش ارزهای مختلف ایفا می‌کنند.
در بسیاری از کشورها، مجوز این صرافی‌ها توسط مقامات صادر می‌شود.
اما در کشور ما، به سادگی مجوز صرافی ارز دیجیتال اعطا نمی‌شود و حتی بانک مرکزی تا کنون به هیچ شرکت صرافی این مجوز را ارائه نداده است.

هنوز بسیاری از افراد سوالات زیادی درباره فعالیت در حوزه صرافی و مجوز صرافی ارز دیجیتال در ایران دارند.
در اینجا به توضیح چگونگی فعالیت در صرافی می پردازیم و نحوه درخواست مجوز صرافی ارز دیجیتال را مشخص می کنیم.
همچنین برای آنهایی که علاقمند به راه اندازی صرافی آنلاین یا حضوری هستند، شرایط، مدارک و هزینه های لازم برای اخذ مجوز صرافی ارز دیجیتال را بررسی می کنیم.

شرایط دریافت مجوز صرافی ارز دیجیتال

همانگونه که پیش‌تر اشاره شد، شرایط برای دریافت مجوز صرافی ارز دیجیتال از سوی بانک مرکزی ایران و معاونت فناوری‌های نوین نسبتاً پیچیده است.
باید یادآور شویم که تاکنون تقریباً هیچ فردی در ایران موفق به دریافت این مجوز نشده است.
اما این نشان دهنده غیرقانونی بودن فعالیت‌های صرافی نیست و با رعایت برخی اصول و مقررات، می‌توان در فضای اینترنتی به فعالیت در این زمینه‌ پرداخت.

شاید بهتر باشد قبل از توضیح شرایط درخواست مجوز صرافی ارز دیجیتال، بیشتر درباره انواع مختلف صرافی‌های ارز دیجیتال صحبت کنیم.
در واقع، صرافی‌های ارز دیجیتال به دو دسته‌ی متمرکز و غیرمتمرکز تقسیم می‌شوند.
صرافی‌های متمرکز، فروشندگان را به خریداران متصل می‌کنند و عملاً به عنوان واسطه‌ای عمل می‌کنند.
البته در این زمینه دسته‌بندی‌های مختلفی وجود دارد، اما این نکته به طور کلی باید مدنظر قرار گیرد که هر صرافی دیجیتال برای فعالیت باید به شرایط و مقررات مجوزی پایبند باشد.

در روش جدید، صرافی بر اساس حجم و قیمت درخواستی فروشنده، خریدار مناسب را پیدا می‌کند و با اتمام معامله، کارمزد خود را دریافت می‌کند.
در صرافی‌های غیرمتمرکز، واسطه نیازی نیست و صرافی به صورت مستقیم کنترل و مدیریت می‌شود.
البته در این نوع صرافی‌ها، تراکنش‌ها غیرمتمرکز هستند و با استفاده از امضاء‌های دیجیتال تائید می‌شوند.

بطور کلی، وضعیت فعلی این است که صرافی های حضوری هنوز هیچ مجوز خاصی از بانک مرکزی دریافت نکرده‌اند، اما تقریباً تمامی صرافی های ارز دیجیتال در ایران به صورت غیرمجاز و آنلاین فعالیت می‌کنند.
در هر حال، برای فعالیت در این صرافی ها، بایستی یک سری شرایط الزامی را رعایت کنیم که در زیر به آن‌ها اشاره شده است:- حضور قواعد استاندارد امنیتی و رمزنگاری قوی در صرافی ها- ارائه خدمات مالی بر مبنای پروتکل امن HTTPS- انجام تحلیل های مالی و رصد درآمدها و خروجی های مالی- بروزرسانی سرورها و زیرساخت ها به منظور جلوگیری از حملات سایبری- حفظ حریم خصوصی و اطلاعات شخصی کاربران- ایجاد سیستم‌های کنترل داخلی مطابق با قوانین و مقررات مالی استاندارد- همکاری با نهادهای نظارتی و پلیس اقتصادی در صورت لزومدر نتیجه، علاوه بر عدم صدور مجوز از سوی بانک مرکزی، صرافی های ارز دیجیتال نیز باید این شرایط الزامی را رعایت کرده و همچنین مراقبت و احتیاط در انجام معاملات آنلاین داشته باشند.

متعلقین به صرافی‌ها تکلیف دارند که تمام نکات امنیتی مربوط به پلتفرم‌ها را رعایت کنند.
در غیر اینصورت، مجبورند که خسارتها را جبران کنند.

توجه و مقید بودن به قوانین مبارزه با پولشویی و همچنین شناسایی مشتریان، از وظایف حیاتی مالکان صرافی‌های ارز دیجیتال است.
تضمین اجرای صحیح این قوانین و تدابیر مربوطه، مسئولیت مهمی است که بر دوش مالکان صرافی‌ها قرار دارد.
این تدابیر به منظور ایجاد فضایی امن و بدون تهدید برای تبادلات مالی در حوزه ارزهای دیجیتال انجام می‌شود.
بنابراین، صرافی‌های ارز دیجیتال باید به صورت جدی به اجرای این قوانین اهتمام کنند.

تمامی اطلاعات مرتبط با خرید و فروش ها، مشخصات افراد و منشأ معاملات باید ثبت گردد تا در مواقع لازم به بانک مرکزی ارائه شوند.

تمام اشخاص حقیقی و حقوقی امکان دریافت مجوز صرافی دیجیتال را دارند.
برای این منظور می‌توانند اقدام کنند.

ملاحظه فرمایید که استخدام کنندگان صرافان باید به قوانین مبارزه با قاچاق کالا و ارز، که به تصویب مجلس شورای اسلامی رسیده است، پایبند باشند.

متقاضیانی که میخواهند یک صرافی ارز دیجیتال (بخصوص نوع غیر متمرکز) را تاسیس کنند، باید مدارک مورد نیاز را در قالبی که با مهر و موم مشخص شده است، به بانک مرکزی ارائه کنند.

متقاضی باید تنها در ایران ساکن باشد و نباید دارای تابعیت خارجی باشد.

ارسال اساسنامه به بانک مرکزی پس از ثبت شرکت الزامی است.

مدارک لازم برای دریافت مجوز صرافی ارز دیجیتال

بسته به اینکه صرافی به صورت شرکتی باشد یا یک پلتفرم آنلاین، مدارک مورد نیاز ممکن است متفاوت باشند.
در سال گذشته، رییس کل بانک مرکزی اعلام کرد که به زودی دستورالعمل‌ها و مدارک لازم برای دریافت مجوز صرافی ارز دیجیتال به اطلاع عموم خواهند رسید.
اما تا کنون هیچ آیین‌نامه یا قانون مشخصی برای عموم مردم منتشر نشده است.

در رابطه با وبسایت‌های تبدیل ارز باید گفت که مهم‌ترین مسئله، احراز هویت است.
برای این منظور، بانک مرکزی اقدام به بررسی کامل اعتبار متقاضیان تبدیل ارز می‌کند تا در صورت وقوع هرگونه سوءاستفاده در آینده، قابل پیگیری باشد.
علاوه‌براین، الزامی است که افراد تعهد کامل خرید و فروش ارز دیجیتال را ثبت نمایند.
از این بین، شرکت‌های تبدیل ارز نیز موظف به ارائه مدارک ضروری می‌باشند که در زیر به آن‌ها اشاره شده است.

تهیه نسخه تصویری مدارک ثبتی شرکت با دقت برابر با اصل این مدارک، می تواند انجام شود.

آگهی تاسیس شرکت

با افتخار اعلام می‌کنیم که شرکت ما تاسیس شده است.

• نام: شرکت مثال
• تاریخ تاسیس: ۱ مهر ۱۴۰۰
• محل شرکت: شهر مثال، کشور مثال

هدف اصلی شرکت ما ارائه خدمات با کیفیت و ایجاد رضایت مشتریان است.

استعدادها و تجربیات تیم ما در زمینه مشاوره، فروش، و توسعه نرم‌افزارهای پیشرفته بسیار قوی است.

تشکیل دهنده تیم ما تشنه‌ی فرصت‌های جدید است و همیشه در نظر داریم بهبود مستمر را در تمامی فعالیت‌های خود دنبال کنیم.

شرکت ما به دنبال همکاری با شرکت‌ها و سازمان‌های دیگر برای توسعه و تحقق اهداف مشترک است.

اگر به همکاری با ما علاقه‌مند هستید، لطفا با ما تماس بگیرید.

اساسنامه مهر و موم توسط بانک مرکزی تأیید شده است.

صورت جلسه هیئت موسس که با مهر بانک مرکزی ممهور شده است.

دریافت اطلاعیه تأسیس شرکت از روزنامه رسمی با استفاده از تگهای HTML شامل تگ برجسته‌سازی (em) و تگ تاکید (strong).

تحویل ضمانت‌نامه حسن اجرای تعهدات با سهم ۵۰ درصد از سرمایه ثبت شدهضمانت‌نامه حسن اجرای تعهدات، با معادل ۵۰ درصد سرمایه ثبت شده، به مالکیت شما تحویل داده خواهد شد.
توجه داشته باشید که ضمانت‌نامه حسن اجرای تعهدات، امکان تأیید و تحویل آن در صورت عدم پرداخت سرمایه ثبتی کامل وجود ندارد.

شناسنامه بی‌گناهی

گواهی مهارت‌های اجرای عملیات ارزی

نحوه درخواست مجوز صرافی ارز دیجیتال در ایران

در چند سال اخیر، درباره قوانین استفاده از رمزگذاری‌های متنوع در کشور ما، اخبار متعددی صادر شده است.
به این ترتیب، در سال ۱۳۹۷، بانک مرکزی اعلام کرد که مبادلات رمزگذاری‌های دیجیتال مجاز است، اما هیچ شخصی مجاز به استفاده از این رمزگذاری‌ها به عنوان ابزار پرداخت نمی‌باشد.
همچنین، معاملات این رمزگذاری‌ها تنها از طریق صرافی‌ها با شرایط مشخص قابل انجام است.

با این وجود، بانک مرکزی هیچ تعهدی درباره صدور یا انتشار رمزارزها ندارد و تمام مسئولیت‌ها به عهده توسعه‌دهندگان است.
اما نکته جالب آن است که با وجود مجاز بودن فعالیت صرافی‌های ارز دیجیتال، هنوز قانون مشخصی درباره مراحل دریافت مجوز ارز دیجیتال در ایران وجود ندارد.

به عنوان مثال، اگر کسی قصد داشته باشد یک شرکت صرافی حضوری را تاسیس کند، مشکلی وجود دارد که محل مشخصی برای درخواست یا ارائه مدارک نباشد.
علاوه بر این، بانک مرکزی هیچ مسئولیتی در تأیید ارزها قبول نمی‌کند و صرافی‌ها گاهاً با مشکلاتی در مدیریت و ثبات قیمت روبرو می‌شوند.

به همين خاطر بسياري از افراد نمي‌دانند كه چگونه مي‌توانند مجوز براي صرافي ارز ديجيتال خود را در ايران درخواست كنند.
در حقيقت، در حال حاضر اكثر صرافي‌هاي ارز ديجيتال در كشور ما به صورت آنلاين فعاليت مي‌كنند و مي‌توان گفت كه هيچ يك از آن‌ها مجوز رسمي ندارند.
با اين حال، برخي از آن‌ها به منظور جلب رضايت بيشتر مشتريان، خدمات حضوري نيز ارائه مي‌دهند.

به طور کلی دارایی‌های دیجیتالی مانند بیت‌کوین و سایر ارزهای رمزنگاری شده در ایران رونق گرفته است.
اما برای فعالیت در این حوزه، باید جواز مناسبی را اخذ کرده و شرایط قانونی را رعایت کرد.
وب‌سایت‌ها و برنامه‌های معاملاتی باید مطابق با قوانین و مقررات جمهوری اسلامی بوده و مورد تأیید بانک مرکزی قرار گیرند.
همچنین، معتبر بودن این نوع صرافی‌های آنلاین که معمولاً به صورت وب‌سایت و اپلیکیشن فعالیت می‌کنند، تنها به مدت ۲۴ ماه معتبر خواهد بود.

نکته ای که باید در انتها بیان شود، این است که بر اساس اعلامیه ای که در ماه تیر امسال صادر شده است، کاربران صرافی های داخلی ارز دیجیتال مجاز هستند تا در هر روز تنها مبلغ 100 میلیون تومان را با استفاده از هر شماره شبا از حساب خود برداشت کنند.
لازم به ذکر است که این محدودیت ها فقط مربوط به شرکت های پرداخت یار است.

درخواست مجوز صرافی ارز دیجیتال در خارج از کشور

برای افرادی که قصد راه‌اندازی یک صرافی خارج از ایران را دارند، در حال حاضر کشورهای مختلف مناسبی مانند سنگاپور، ژاپن، انگلستان، استونی و نیوزلند وجود دارند که می‌توانند مجوز صرافی ارز دیجیتال را صادر کنند.
البته باید توجه داشت که قوانین در این کشورها نسبتاً سخت است و قبل از هرگونه اقدام، باید تحقیقات لازم را انجام دهید.

نحوه درخواست مجوز صرافی ارز دیجیتال در خارج از کشور به قوانین هر کشوری که تمایل دارید از آن مجوز را دریافت کنید بستگی دارد.
در صورتی که درخواست شما موفق باشد، باید مدارک مربوطه را به آنان ارائه دهید.
البته روند درخواست و اخذ مجوز در بسیاری از کشورها به یکدیگر نزدیک است.
برای کسب اطلاعات بیشتر، مراحل راه اندازی و اخذ مجوز در ژاپن را مشاهده کنید.

کشور ژاپن به تازگی یکی از مهمترین و بزرگترین صرافی‌های ارز دیجیتال در آمریکا، کوین بیس، را برای فعالیت در این کشور مورد تایید قرار داده است.
تأیید این مجوز، باعث افزایش رونق استفاده از بیت کوین در ژاپن شده و حتی در بسیاری از پرداخت‌های مالی مانند پرداخت حقوق افراد، از این ارز دیجیتال استفاده می‌شود.
در صورت تمایل به دریافت مجوز صرافی در ژاپن، الزامی است که شرایط، مدارک و مراحل زیر را پیگیری کنید.
توصیه می‌شود متن اصلی (بدون تگ‌های HTML) را در قسمت درخواست نوشتن و به دست آوردن متن دیگر بیشتر از یکبار تکرار نشود.
در صورت نیاز به نوشتن متنی دیگر، لطفاً یک درخواست جدید ارسال کنید.

برای راه اندازی یک صرافی در این کشور، حداقل سرمایه ای که تا چندی پیش 90 هزار دلار بوده است، نیاز است.

منحصراً ، مدیر یک صرافی باید در کشور ژاپن ساکن باشد.

صرافی باید در ژاپن تأسیس شود.

ارائه طرح کسب و کار ضرورتی است.
اهمیت ارائه یک برنامه کسب و کار به شدت حائز اهمیت است.
این برنامه، راهنمایی کاملی درباره راهبرد‌ها و اقداماتی است که برای توسعه و موفقیت کسب و کار باید انجام شود.
در واقع، برنامه کسب و کار یک نقشه است که برای رسیدن به اهداف کسب و کار نیاز است از طریق طرحی دقیق و سازمان‌یافته راهنمایی شود.
قطعاً ارائه طرح بیزنس پلن همانند پایه‌گذاری یک ساختمان است.
بدون آن، کسب و کار در مسیری بدون راهنما قرار گرفته‌است و ممکن است در برابر مشکلات و معضلاتی که طی راه به وجود می‌آیند، نتواند امور را به خوبی مدیریت و کنترل کند.
زیبایی طرح بیزنس پلن این است که به شرکت‌ها در به دست آوردن مالیات‌ها و پشتیبانی مالی از بخش‌ها مختلف بسیار کمک می‌کند.
با طراحی و معرفی یک طرح کسب و کار قوی، منابع مالی لازم برای توسعه کسب و کار جذب می‌شود و ارزش شرکت به طور قابل ملاحظه‌ای افزایش می‌یابد.
به طور کلی، ارائه یک برنامه کسب و کار منجر به افزایش اطمینان و قدرت تصمیم‌گیری است و به کمک تعیین اهداف و استراتژی‌ها، کسب و کار را در مسیر درستی هدایت می‌کند.
از این رو، قابل توصیه است که در همه مراحل و در همه صنایع، طراحی و اجرای یک برنامه کسب و کار کامل و دقیق را در نظر داشته باشیم.

برای حمایت از مبارزه با پولشویی، ضرورت دارد که یک برنامه و قانون قوی و محکم در نظر گرفته شود.
این برنامه باید دارای سیاست‌هایی باشد که قادر به تشخیص، پیشگیری و متوقف کردن فعالیت‌های پولشویی باشد.
همچنین، افراد و نهادهای مربوطه باید آگاهی کافی درباره قوانین و مقررات موجود در این زمینه داشته باشند و مجرمان پولشویی با تشدید مجازات مواجه شوند.
با تدابیر مناسب، می‌توانیم جلوی فعالیت‌های غیرقانونی و ضررآور پولشویی را بگیریم و سلامت اقتصادی کشور را حفظ کنیم.

مدیران ملزمند تا مدارک و اسناد خود را به مسئولان ذیربط تحویل نمایند.

هزینه دریافت مجوز صرافی ارز دیجیتال

واقعیت این است که جهت اخذ مجوز صرافی ارز دیجیتال هیچ هزینه مشخص و یکسانی وجود ندارد.
زیرا قوانین و هزینه‌های مربوطه هر سال تغییر می‌کنند و در کشورهای مختلف نیز متفاوت هستند.
با این حال، به طور کلی، می‌توان هزینه‌ها را قبل و بعد از اخذ مجوز و تاسیس صرافی تقسیم بندی کرد.

البته در کشور ما، صدور مجوز برای ارائه خدمات صرافی ارز دیجیتال ممنوع است و بنابراین هزینه‌ی دریافت مجوز نیز وجود ندارد.
اما در صورت ثبت یک صرافی در خارج از کشور، متقاضی باید هزینه‌های قابل توجهی را برای ثبت شرکت خود در نظر بگیرد.
در میان این هزینه‌ها، هزینه ضمانت نامه بانکی به عنوان یکی از مهمترین موارد مطرح است.

برای رسیدن به این هدف، ضرورت دارد که مبلغ قرارداد تاسیس صرافی، که توسط بانک مرکزی تعیین می‌شود، به عنوان وثیقه به این بانک واریز شود.
پس از آن، درخواست دهنده باید مبلغی بابت هزینه مجوز پرداخت کند تا مجوز صرافی را دریافت کند.

با این وجود، باید تاکید کنیم که این مسائل در کشور ما به اندازه کافی قابل اعتماد نیستند.
اما رعایت قوانین مربوطه و تأیید بانک مرکزی و سازمان‌های ذی‌ربط ضروری است.
هزینه پس از راه‌اندازی صرافی ارز دیجیتال در کشور ما اهمیت زیادی دارد و شامل بخش‌های مهم زیر است.

طراحی یک وبسایت و پلتفرم آنلاین برای خرید و فروش ارز نیازمند هزینه‌هایی است.

هزینه‌های مرتبط با تامین نیروی انسانیهزینه‌های مرتبط با تامین نیروی انسانی به هزینه‌هایی اشاره دارد که برای جذب، استخدام، آموزش و نگهداری نیروهای انسانی در یک سازمان یا شرکت پرداخت می‌شود.
این هزینه‌ها شامل مواردی مانند مزایا و مزایای اضافی، حقوق و پاداش، بیمه‌های اجتماعی، مرخصی و ماموریت‌ها، آموزش و به‌روزرسانی، ایمنی و بهداشت، مدیریت عملکرد و سایر امکانات و خدماتی است که در ارزش و نیروی انسانی سازمان مؤثر هستند.
تامین نیروی انسانی برای هر سازمان بسیار مهم است، زیرا انسان‌ها منابع اصلی و مهمی در فعالیت‌ها و عملکرد سازمان‌ها هستند.
بنابراین، هزینه‌های مربوط به تامین نیروی انسانی برای تضمین و حفظ یک تیم کاری کارآمد و حرفه‌ای بسیار ضروری است.

هزینه‌های مدیریت و تبلیغات پلتفرم:هزینه‌های مدیریت:در مورد هزینه‌های مدیریت پلتفرم، جوانب مختلفی وجود دارد که باید مدنظر قرار گیرند.
برای مثال، هزینه‌های حفظ و نگهداری سرورها، متخصصین فنی جهت پشتیبانی و راه‌اندازی پلتفرم، برنامه نویسان برای توسعه و بهبود آن، هزینه‌های مربوط به نگهداری امنیت سیستم و بسیاری عوامل دیگر که بسته به نوع و مقیاس پلتفرم، میزان هزینه متفاوت خواهد داشت.
این هزینه‌ها در مجموع تاثیر قابل توجهی بر اقتصادی بودن و سوددهی پلتفرم ها دارند.


هزینه‌های تبلیغات:به منظور بهبود دسترسی و شناساندن پلتفرم به مخاطبان، هزینه‌های تبلیغات نیز مورد نیاز است.
تبلیغات می‌تواند شامل تبلیغات آنلاین و آفلاین در رسانه‌های مختلف مانند تلویزیون، رادیو، اینترنت، رسانه‌های اجتماعی و سایر روش‌های تبلیغاتی باشد.
هزینه تبلیغات به عواملی مانند سطح رقابت در صنعت، خصوصیات مخاطبان هدف، محدودیت‌های بودجه و مقیاس تبلیغات بستگی دارد.
تبلیغات موفق می‌تواند به افزایش آگاهی و محبوبیت پلتفرم کمک کند و درپی آن میزان استفاده و درآمد نیز افزایش یابد.

توجه کنید که راه اندازی و طراحی وب سایت های صرافی ارز دیجیتال در مقایسه با وب سایت های معمولی متفاوت است و نیاز به برنامه نویسی دارد.
به همین دلیل، تامین هزینه تشکیل یک تیم حرفه ای برنامه نویسی و سئوکار برای افزایش بازدید و همچنین طراحی بخش هایی مانند ماشین حساب محاسبه قیمت ارز دیجیتال و کیف پول ارز دیجیتال از اهمیت بسیاری برخوردار است.