صندوق های قابل معامله ETF

بسیاری از افراد به دنبال راه‌هایی هستند تا سرمایه خود را افزایش داده و به حالت رکود درآن گرفتار نشوند.
برای این منظور، آن‌ها به بازار سرمایه مراجعه می‌کنند و سبد سرمایه‌گذاری متنوعی شامل سهام، اوراق بهادار و سایر ابزارهای مالی ایجاد می‌کنند تا ارزش پول خود را حفظ کنند.
یکی از راه‌هایی که سرمایه‌گذار می‌تواند انتخاب‌های مطمئن و متنوعی داشته باشد و نگرانی درباره سودترین گزینه‌ها نداشته باشد، سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری است.

این صندوق‌ها نوع‌های گوناگونی دارند و برای سرمایه‌گذارانی که به اندازه کافی زمان یا اطلاعات برای شناسایی سهام و اوراق سودآور ندارند، بسیار مناسب هستند.
یکی از این صندوق‌های سرمایه‌گذاری، صندوق ETF است.
این نوع صندوق، انواع دارایی‌ها از جمله سهام شرکت‌های مختلف، اوراق قرض الحسنه و … را در سبد خود دارد و سرمایه‌گذاران می‌توانند به طور همزمان از سود رشد تمامی این دارایی‌ها بهره‌مند شوند.

صندوق ETF ای تی اف، یک ابزار سرمایه گذاری مفید است.
با خریداری سهام این صندوق، سرمایه گذاران از زحمت جستجوی سهام و طرح های سودآور رهایی می‌یابند و به آن‌ها امکان می‌دهد با آرامش بیشتری به سرمایه گذاری پرداخته و نگرانی کمتری داشته باشند.
در این متن، به بررسی مباحثی مانند "چیستی صندوق ETF ای تی اف"، "بهترین صندوق‌های ETF ای تی اف"، "ویژگی‌های صندوق‌های قابل معامله" و "مزایا و معایب صندوق‌های ETF ای تی اف" پرداخته شده است.

ETF ای تی اف چیست؟

ETF یا صندوق قابل معامله، یک صندوق سرمایه گذاری است که سهام آن مانند سهام عادی خرید و فروش می‌شوند.
با سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک متفاوت است، زیرا قابلیت فروش سهام آن به طور فوری در ساعات فعالیت بازار بورس وجود دارد.
در برخی صندوق‌ها، برای فروش سهام نیاز است که ارزش دارایی‌ها با دقت محاسبه شود که ممکن است به مدت یک یا دو روز طول بکشد.
صندوق دارا دوم و صندوق دارا سوم از جمله صندوق‌های ETF هستند.

بنابراین، قابلیت معامله سهام در یک صندوق سرمایه گذاری ETF (صندوق تبادله تجارتی) که مانند سایر سهام‌ها روزانه خرید و فروش می‌شوند، یکی از ویژگی‌های مهم آن است.
یکی دیگر از دلایل محبوبیت این نوع صندوق سرمایه گذاری، وجود تنوع در سبد آن است.
به این ترتیب، سرمایه‌گذاران می‌توانند انواع دارایی‌ها از جمله سهام، اوراق قرضه، کالا و غیره را به صورت غیرمستقیم در سبد سرمایه گذاری خود داشته باشند و در سود‌آوری این دارایی‌ها شریک شوند.

سهام صندوق‌های ETF می‌تواند نمادی یکتا داشته باشد که به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد تا قیمت آن‌ها را در بازار بورس مشاهده کنند و در صورت لزوم برای خرید و فروش آن‌ها اقدام نمایند.
صندوق‌های ETF می‌توانند سهام و اوراق بهادار شرکت‌ها و صنایع مختلف را در سبد دارایی خود جای دهند و این ترکیب متنوع و با دقت، باعث جذابیت بیشتری برای صندوق‌های ETF می‌شود.

صندوق قابل معامله ETF چیست؟

صندوق‌های قابل معامله (ETF)، یا همان صندوق های سرمایه‌گذاری مبتنی بر قابلیت معامله، یکی از ابزارهای فعال در بازار بورس و ارزهای دیجیتال است که به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا به طور غیرمستقیم در دارایی‌های مختلف و در عین حال شرکت کننده باشند.
این امکان از طریق خرید سهامی که توسط این صندوق‌ها عرضه می‌شود، برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌گردد.

کارکرد صندوق‌های ETF به این شیوه است که بازاریاب این صندوق، مجموعه‌ای از دارایی‌ها را تعیین می‌کند و پس از آن، این مجموعه را با یک نماد منحصر به فرد به صورت سهام در بازار بورس عرضه می‌کند.
سرمایه‌گذاران با خرید این سهام، به طور همزمان در تمام دارایی‌هایی که این صندوق به صورت حرفه‌ای انتخاب کرده است، سرمایه‌گذاری می‌کنند و در هر زمانی که می‌خواهند، می‌توانند این سهام را به فروش برسانند و از تفاوت قیمت خرید و فروش سود به دست آورند.

بر اساس تخصص افراد مجرب در انتخاب دارایی‌های صندوق، می‌توان گفت سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها، کم‌ریسک است.
علاوه‌براینکه به دلیل تنوع دارایی‌ها، اگر قیمت یکی از آن‌ها کاهشی داشته باشد، با افزایش قیمت دارایی‌های دیگر، ارزش کلی سبد صندوق در تعادل نگه‌داشته می‌شود و بسیاری از مواقع، ارزش سهام صندوق‌های ETF افزایش پیدا می‌کند.

بهترین صندوق سرمایه گذاری قابل معامله ای تی اف ETF

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، سرمایه‌گذاری در سهام، صندوق سرمایه‌گذاری مختلط و صندوق‌های سرمایهگذاری طلا از انواع صندوق‌های قابل معامله هستند که در مواردی از جمله کارمزد خرید و فروش با یکدیگر تفاوت دارند.
برای تشخیص این که کدام یک از این نوع صندوق‌ها برای سرمایه‌گذاری بهترین هستند، نیاز به شناخت مناسبی از هر کدام از انواع مذکور داریم.

برای نمونه، صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت برای کسانی که تمایل دارند در طول مدت زمانی خاصی سود ثابتی به دست آورند، مناسب است.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام از طرفی برای افرادی که به بازدهی بالا و سرمایه‌گذاری در بورس علاقه‌مندند مناسب هستند.

از طرف دیگر، صندوق سرمایه‌گذاری مختلط دارای ترکیبی از سهام و اوراق بهادار است و مناسب برای کسانی است که در سطح ریسک و بازدهی متوسط اقدام به سرمایه‌گذاری می‌کنند.
همچنین، صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا برای افرادی که به استحکام سرمایه خود علاقه‌مندند و به سرمایه‌گذاری در بازار طلا علاقه‌مندند، مناسب هستند.

برای انتخاب بهترین نوع صندوق برای سرمایه‌گذاری، لازم است به مزایا و معایب هر کدام آشنا شویم و تصمیم‌گیری‌های هوشمندانه‌تری انجام دهیم.

با در نظر گرفتن صندوق‌های ETF، به علاوه استراتژی‌های سرمایه‌گذاری فعال و غیرفعال، می‌توان سبدی متنوع ایجاد کرد.
استراتژی فعال برای کسب سود، نیازمند انجام معاملات بسیار است و با ریسک بالایی همراه است.
از سوی دیگر، استراتژی غیرفعال به صورت بلندمدت طراحی شده و نیازی به معاملات تکراری ندارد و ریسک کمتری هم دارد.
در نتیجه، سرمایه‌گذاران باید به خاطر داشته باشند که هر صندوق ETF کدام استراتژی را برای سبد سرمایه خود در نظر می‌گیرد تا مطابق با سطح ریسک قابل قبول خود، بهترین صندوق را برای خرید و سهام آن را تهیه کنند.

شما می‌توانید برای پیدا کردن بهترین صندوق سرمایه‌گذاری ETF به وبسایت fipiran.
com مراجعه کنید.
در این سایت، می‌توانید با انواع مختلفی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری آشنا شوید و با هر کدام اطلاعات مفیدی را کسب کنید.
همچنین، قادر خواهید بود عملکرد این صندوق‌های ETF را در مقایسه با یکدیگر بررسی کنید و تصمیم بگیرید که آیا سرمایه‌گذاری در آنها مناسب است یا خیر.

"از بین صندوق‌های سرمایه گذاری قابل معامله در بازار بورس ایران، صندوق با درآمد ثابت کیان، صندوق با درآمد ثابت کوثر یکم، صندوق آوای سهام کیان، صندوق مشترک پیشتاز، صندوق پالایشی یکم و صندوق لوتوس از جمله مواردی هستند که می توان به آنها اشاره کرد.
در صورتی که تصمیم به سرمایه گذاری در این صندوق‌ها را داشته باشید، قبل از شروع به عمل درباره هرکدام، توصیه می‌شود که اطلاعات کافی و شناخت دقیقی درباره آنها کسب نمایید.
"

ویژگی های صندوق سرمایه گذاری قابل معامله ETF

خرید و فروش سهام در صندوق‌های سرمایه‌گذاری ETF، به همان شکلی که سهام عادی خریداری و فروخته می‌شوند، انجام می‌شود.
سرمایه‌گذاران می‌توانند به راحتی در طول زمان فعالیت بورس، این سهام را خرید و فروش کنند.
این کار با پرداخت کارمزد معاملات بورس قابل انجام است.
علاوه بر این، افرادی که تمایل به سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها دارند، با داشتن کد بورسی می‌توانند براساس سرمایه خود سهام این صندوق‌ها را خریداری کنند.
بنابراین، خرید و فروش سهام بی دردسر، یکی از ویژگی‌های صندوق‌های ETF است.

صندوق‌های قابل معامله یا ETF ها ، زیر نظر سازمان بورس و اوراق بهادار تشکیل می‌شوند و تحت نظارت کامل قرار دارند.
این صندوق‌ها تعادل تقاضا و عرضه برای سهام صندوق‌ها را تأمین می‌کنند.
تجارت سهام ETF ها به‌صورت آنلاین صورت می‌گیرد و نیازی به حضور حضوری ندارد.

ویژگی‌های منحصربفردی که در این صندوق مشاهده میشود، شامل بروزرسانی دو دقیقه‌ای ارزش خالص دارایی یا NAV سهام در بازار بورس است، بدون نیاز به انتظار یک یا دو روز برای محاسبه میشود و هر زمان که نیاز باشد، معاملات صندوق انجام میشود.
صندوق ETF سود ثابتی به سرمایه‌گذاران تضمین نمیکند و وضعیت سبد سهام به تغییرات ارزش دارایی‌های موجود در آن بستگی دارد.

مهمترین ویژگی این نوع صندوق‌ها این است که از تحریم مالیاتی برخوردار هستند.
همچنین، خرید و فروش سهام در این صندوق‌ها معاف از پرداخت مالیات است.
برای انجام معاملات با این سهام، هزینه‌ای به نام کارمزد وجود دارد.
مقدار این کارمزد به نوع صندوقی که در آن سرمایه‌گذاری انجام می‌شود بستگی دارد.

مزایای صندوق های سرمایه‌گذاری قابل معامله ETF

با توجه به اینکه تشکیل صندوق‌های قابل معامله با تأیید و نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار انجام می‌پذیرد، این صندوق‌ها به طور کامل به شفافیت عملیاتی دسترسی دارند.
یکی از مزیت‌های دیگر این صندوق‌ها، تنوع در سبد سرمایه‌گذاری آنها است که باعث برقراری توازن میان سود و رشد کلی سبد می‌شود و مدیریت ریسک به بهترین شکل صورت می‌گیرد.

چون این سهام نماد یکتا دارند و مانند سهام عادی قابل خرید و فروش هستند، در بورس به آسانی معامله می‌شوند.
علاوه بر این، نقدپذیری بالای سهام این صندوق‌ها نیز از مزایای بسیار مهمی است که صندوق‌های قابل معامله به سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهند.
این امکان را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند که در طول ساعات معاملاتی بورس، سرمایه خود را از صندوق برداشت و آن را نقد کنند.

کارمزد کمتر خرید سهام صندوق‌های ETF نسبت به خرید جداگانه هر یک از سهام‌هایی که در سبد صندوق وجود دارد، یکی از مزایای دیگر این صندوق‌ها است.
همچنین، از دیگر مزایای این صندوق‌ها، معافیت مالیاتی در خرید و فروش واحدهای صندوق ETF است.
به عبارت دیگر، سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها با هزینه کمتری نسبت به سایر صندوق‌ها مانند صندوق سرمایه‌گذاری مشترک همراه است.

سرمایه‌گذاران با آشنایی صحیح از "صندوق‌های ETF" و درک استراتژی آنها می‌توانند سرمایه‌گذاری مناسبی را بر اساس ریسک پذیری خود در یک صندوق انجام دهند.
این موضوع به ویژه برای افرادی که به دنبال سرمایه‌گذاری کم ریسک هستند، مزیتی محسوب می‌شود.
از جمله مزایای دیگر این صندوق، سرمایه‌گذاری ساده و آنلاین و همچنین امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ کم است.

مدیریت دارایی‌ها در صندوق سرمایه‌گذاری به صورت غیرمستقیم انجام می‌شود، زیرا سرمایه‌گذاری بر روی دارایی‌های موجود در سبد صندوق انجام می‌گیرد.
در این حالت، صندوق مسئولیت مدیریت دارایی را بر عهده می‌گیرد و سرمایه‌گذاران قابلیت مدیریت مستقیم روی این دارایی‌ها را ندارند، تنها می‌توانند سهام صندوق را خرید و فروش کنند.
بنابراین، برای افرادی که می‌خواهند به طور مستقیم کنترلی بر روی سبد دارایی‌های خود داشته باشند، این نوع صندوقها ممکن است مناسب نباشند.

قبل از سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه، شناخت و تحقیق به میزان کافی بسیار حائز اهمیت است.
حقیقتا، صندوق‌های ETF نیز مانند سایر نوع صندوق‌ها، علیرغم قابل اطمینان بودن و آسانی که به سرمایه‌گذاری می‌بخشند، نمی‌توانند از این قاعده مستثنی شوند.
ممکن است بعضی از این صندوق‌ها تنوع کافی را در سبد خود ایجاد نکنند و یا با مشکلاتی درباره نقدشوندگی مواجه شوند.
همچنین سود حاصل از فروش سهام آن‌ها نیز نمی‌تواند به اندازه قابل توجهی باشد.
به همین دلیل، در انتخاب صندوق‌های مورد نظر، باید بسیار دقت کرد.

یکی از مشکلاتی که به عنوان معایب صندوق‌های ETF می‌توان به آن اشاره کرد، محدودیت در تنوع واحدهایی است که این صندوق‌ها ارائه می‌دهند.
این مشکل می‌تواند برای صندوق‌هایی که به منظور جذب علاقمندان به بازار سرمایه تمرکز دارند، مشکل ساز شود.
در چنین شرایطی، افرادی که تمایل به سرمایه‌گذاری دارند مجبور خواهند بود منتظر افزایش تعداد واحدهای صندوق با مجوز سازمان بورس باشند.