اوراق گام چیست

همه واحدهای تولیدی در یک بازه زمانی با مشکلات تامین مالی برای خرید مواد اولیه و اجرای فعالیت های تولیدی خود مواجه می شوند.
یکی از راه های اولیه برای تامین مبلغ مورد نیاز، مراجعه به بانک و دریافت وام است.
اما در سال های اخیر، واحدهای تولیدی علاوه بر استفاده از تسهیلات بانکی، از روش های دیگری نیز برای تأمین نقدینگی استفاده می کنند.
در این روش، اعتبار و تضمین بانک نقش بسیار مهمی دارد و استفاده از اوراق گام کلید موفقیت آنهاست.

این متن منحصراً به زبان پارسی است.
در این متن از برچسب‌های HTML مانند ویژه و تاکید استفاده شده است.

در واقع، بیانیه‌های قدم در جهت تأمین مواد مورد نیاز برای تولید در صنایع مختلف استفاده می‌شود و هدف اصلی آن کمک به چرخه تولید می‌باشد.
اگر می‌خواهید درباره این بیانیه‌ها، مزایا، روش‌های صدور آن‌ها و نقش آن‌ها در بازار سهام اطلاعات لازم را به دست آورید، با این مقاله همراه شوید.

اوراق گام چیست؟

گام یک مخفف است که برگرفته از عبارت "گواهی اعتبار مولد" می‌باشد و به اوراق گام، منظوری استفاده می‌شود که بانک‌ها صادر می‌کنند تا به منظور تقویت نقدینگی شرکت‌های اقتصادی استفاده شود.
این اوراق با هدف کمک به حل مشکلات خرید مواد اولیه و تأمین سرمایه در حوزه کسب و کارهای تولیدی کوچک و متوسط توسط بانک‌ها ایجاد شده‌اند.

چنانچه یک شرکت اقتصادی کمبود نقدینگی در تامین مواد اولیه خود داشته باشد، می‌تواند به بانک مراجعه کرده و فاکتور هزینه تامین مواد اولیه را که از فروشنده دریافت کرده است، ارائه کند.
پس از بررسی و تایید صلاحیت و شرایط شرکت، می‌توان اوراق گام به شرکت صادر کرد و آن‌ها را به جای پرداخت نقدی به فروشنده ارائه کرد.
برای مشخص کردن تاکید بر برخی از کلمات، می‌توان از تگ‌های html استفاده کرد.

اوراق گام یکی از نوعی اوراق بورسی هستند که بعد از صدور، قابلیت خرید و فروش در بازار سرمایه را دارند.
این اوراق که تامین کننده مواد اولیه برای شرکت‌ها و کسب و کارها هستند، به راحتی می‌توانند در هر زمان مورد نیاز، این اوراق را در بازار سرمایه به فروش برسانند و درآمد ناشی از این فروش را دریافت نمایند.

کاربرد اوراق گام در بورس کالا

"اوراق گام به خریداران کالا از بورس، امکان فراهم می‌کند تا با استفاده از این اوراق، مواد اولیه یا کالاهای موردنظر خود را خریداری کنند.
همچنین، فروشندگان نیز میتوانند این اوراق را در بورس کالا به فروش برسانند یا آنها را منتقل کنند تا بتوانند کالاهای موردنیاز خود را خریداری کنند.
"

دارنده اسناد گام می‌تواند تا زمان سررسید، این اسناد را نگه داشته و در زمان تعیین شده، پول حاصل از فروش آنها را از شرکت متعهد دریافت کند.
با این حال، در هر زمانی که برای نقدینگی یا خرید کالا برای مصارف تولیدی خود نیاز داشت، می‌تواند اسناد گام را در بازار بورس کالا به فروش برساند.

در صورتی که شرکت‌ها و واحدهای تولیدی برای تأمین کالاها و مواد اولیه خود به بانک‌ها مراجعه می‌کنند، برای فعالیت در بازار سرمایه، تنزیل و انتقال اوراق به این شرکت‌ها، باید دارای کد بورسی معتبر باشند.
همچنین، برای انتقال این اوراق به شرکت‌های دیگر، نیز نیاز است تا شرکت خریدار نیز کد بورسی خود را در اختیار داشته باشد.

مزایای اوراق گام

استفاده از اوراق گام به عنوان یک راهکار نوین برای تامین مالی واحدهای تولیدی کوچک و متوسط به اهمیت بالایی دست یافته است.
در واقع، با استفاده از این اوراق، وابستگی بانک‌ها به تأمین نقدینگی این واحدها به میزانی کاهش یافته و بورس با استفاده از منابع مالی خود و نقدینگی آن به عنوان پشتیبان اصلی برای آنها، به تجربه می‌پردازد.

بسیاری از شرکت‌های تولیدی به منظور تامین سرمایه خود و تهیه مواد اولیه نیازمند دسترسی به منابع مالی هستند.
این نیاز باعث ایجاد فشار و تنش در بانک‌ها برای تامین نقدینگی می‌شود.
همچنین، شرکت‌ها معمولاً به بانک‌ها مراجعه می‌کنند تا درخواست‌های خود را برای خریداری نقدینگی برآورده کنند.
البته، عدم تامین این نقدینگی به صورت مستقیم از طرف بانک‌ها، عاملی است که موجب می‌شود پول جدید چاپ نشود.
ازین‌رو، وجود گواهی‌های نامهای اوراق گام، ضمن داشتن خاصیت غیرتورمی، نیز به این موضوع کمک می‌کند.

تضمین مالی هزینه های مواد اولیه لازم برای شرکت های تولیدی، همراه با تضمین نقدشوندگی این هزینه ها به تأمین کنندگان، می تواند به افزایش تولید کمک کند.
در واقع، این اوراق با حمایت و ضمانت بانک صادرکننده، به اندازه کافی اعتبار دارند تا در زنجیره تامین کشور، به عنوان یک عنصر مؤثر در تولید نقش بیاندازند.

ارکان گواهی اعتبار مولد

گواهی اعتبار برای اثبات سه شاخصه استفاده می‌شود؛ بانک، بنگاه متعهد و متقاضی.
بنگاه متعهد به مفهوم یک شرکت یا سازمان اقتصادی است که تمایل دارد مالیات برای خرید کالاها و خدمات را تضمین کند.
متقاضی، به عنوان یک واحد تولید کننده، به بنگاه متعهد رجوع می‌کند تا مواد اولیه لازم را تهیه کند.
به طور کلی متقاضی می‌تواند یک فروشنده حقیقی یا حقوقی باشد.

بانک یا موسسه مالی موظف است بنگاه متعهد را بررسی کرده و درخواست آن را برای اعتبارسنجی مورد بررسی قرار دهد.
به عنوان مثال، باید از عدم وجود ایراد در معامله و همچنین وجود ارتباط مناسب بین موضوع معامله و زمینه فعالیت شرکت متعهد و متقاضی اطمینان حاصل شود.
اوراق گام قابل صدور است برای شرکت متعهدی که حداقل یک سال از زمان شروع بهره‌برداری از آن می‌گذرد.

سقف ضمانت "اوراق گام" هر سال توسط بانک مرکزی مشخص و به بانک‌ها و موسسات اعتباری ابلاغ می‌شود.
این بانک‌ها با توجه به این سقف، بعد از مراجعه بنگاه متعهد به بانک، سقف اعتباری این بنگاه را نیز اعتبارسنجی کرده و مجاز به صدور "اوراق گام" متناسب با این سقف می‌باشند.

برای انتشار اوراق گام، بانک‌های عامل باید موعد پایان اوراق را معلوم کنند.
این موعد می‌تواند براساس زمانی که در فاکتوری که بانک از متقاضی دریافت کرده است، تعیین شود.
همچنین، زمان پرداخت و موعد پایان اوراق گام ممکن است بر اساس توافق و تعیین موسسه اعتباری باشد.

سیستم گام یک نقش کلیدی در صدور و مدیریت اوراق گام در بازار سرمایه دارد.
این سامانه در انتقال و انتقال اوراق گام نقش مهمی ایفا می‌کند.
انتقال این اوراق تنها بر اساس قیمت اسمی آنها در سامانه گام ممکن است و تغییرات و ثبت اطلاعات مربوط به متقاضیان آینده، توسط بانک یا موسسه اعتباری در سامانه گام انجام می‌شود.

ویژگی های اوراق گام

مدارک گام، با بر پایه قرارداد ضمانت تنظیم می‌شوند و تمام مسئولیت ها و قوانین مربوط به این قرارداد بر عهده بانک و شخص متعهد است.
صدور مدارک گام، به عنوان یکی از فعالیت های مالی بانک ها محسوب می‌شود.
کارمزد صدور مدارک گام نیز معادل کارمزد صدور ضمانتنامه است.
بانک با این ضمانت، التزامات واحدهای تولیدی را در قبال فروشندگان و تأمین کنندگان تضمین می‌کند.

این اسناد براساس دستورالعمل بانک مرکزی معتبر و تجاری به عنوان سند تجاری شناخته می‌شوند و امکان نقدشوندگی و انتقال را دارند.
این اسناد بدون کوپن سود چاپ می‌شوند و به صورت یک تکه به ارزش یک میلیون ریال به فروش می‌رسند.
سررسید این اسناد نیز در بازه زمانی یک تا نه ماه است.

"بلوغ گیاهی با امکان حضور در بازار سرمایه همراه است.
در صورتی که فروشنده مواد اولیه که بلوغ گیاهی را در اختیار دارد، قبل از تاریخ سررسید اقدام به تبدیل این بلوغ گیاهی به پول نماید، می تواند آن را در بورس اوراق به نرخ تخفیف نقد کند و نقدینگی نماید.
"

از سند قوی "اوراق گام" به جای پول نقد می‌توان در تجارت استفاده کرد.
این اوراق که دارای ضمانت بانکی هستند، می‌توانند برای خرید کالاها در بورس واحدهای تولید کننده را به جای پرداخت نقدی استفاده کنند.
با ارسال اوراق گام به فروشنده، می‌توان کالای مورد نیاز خود را تهیه کرد.

در اواخر مهرماه سال ۱۴۰۱، بانک مرکزی اعلام کرد که از این پس امکان استفاده از ابزارهای مالی اعتباری در بازار بورس کالا فراهم خواهد شد.
این ابزارها شامل اوراق گام نیز می‌شود.
در تاریخ ۱۰ مهرماه ۱۴۰۱، انجام معاملات اولیه با استفاده از اوراق گام در بازار بورس کالا صورت گرفت.
استفاده از اوراق گام تا سقف ۱۰۰ هزار میلیارد تومان در فعالیت‌های مالی، از اهدافی است که بانک مرکزی، وزارت صنعت و اقتصاد برای آن تدبیر گرفته‌اند.

اوراق گام، یکی از ابزارهای مالی زنجیره تامین است که در بورس کالا تأثیر قابل توجهی دارد.
بورس کالا شامل بنگاه‌های تولیدی متنوعی مانند صنعت قطعه سازی، صنعت شیمی، صنعت خودروسازی و .
.
.
می‌شود.
بانک مرکزی نیز نیت دارد تا ورود اوراق گام به روش‌های پرداخت در زنجیره تامین صنایع دیگر را آسان کند و با افزایش انواع کالاهایی که قابل فروش و انتقال با استفاده از اوراق گام هستند، مسیر تولید در کشور را آسان‌تر کند.